Tích lũy tài sản là nhu cầu tất yếu đối với mọi đối tượng từ cá nhân tới doanh nghiệp. Bắt nguồn từ mục đích đó, rất nhiều hình thức đầu tư đã ra đời để giúp con người gia tăng tài sản. Đầu tư vào quỹ đầu tư đã dần trở thành loại hình tạo ra nguồn thu nhập thụ động phổ biến trên thế giới và có xu hướng phát triển mạnh mẽ tại Việt Nam. Vậy quỹ đầu tư là gì và có nên đầu tư vào quỹ không? Tìm hiểu thêm thông tin với bài viết bên dưới đây của Rich Nguyen Academy.
Mục lục
1. Hiểu đúng quỹ đầu tư là gì?
Qũy đầu tư là dạng quỹ hoạt động dưới hình thức huy động vốn từ các nhà đầu tư để tham gia vào những loại tài sản tuân thủ theo mục tiêu đã được xác định như trái phiếu, cổ phiếu, tiền tệ,… Tất cả những khoản đầu tư này được quản lý một cách chặt chẽ và chuyên nghiệp bởi các tổ chức, cơ quan quản lý quỹ và ngân hàng giám sát, cũng như cơ quan có thẩm quyền khác.
Để xác định rõ các khái niệm này để tránh bị nhầm lẫn trong quá trình tham gia, nhà đầu tư phải phân biệt được sự khác nhau giữa quỹ đầu tư và công ty quản lý quỹ. Trong đó, công ty quản lý quỹ đầu tư chính là đơn vị quản lý các quỹ. Có thể xem quỹ đầu tư là sản phẩm dịch vụ mà công ty quản lý quỹ cung cấp cho nhà đầu tư. Đó là lý do tại sao 1 công ty quản lý quỹ đầu tư có thể quản lý nhiều quỹ khác nhau.
2. Có nên đầu tư vào quỹ đầu tư hay không?
Giống như những hình thức đầu tư tài chính khác, khi nhà đầu tư quyết định dùng tiền nhàn rỗi để đầu tư sinh lời thì ngoài nguồn lợi nhuận khổng lồ nhận được sẽ không thể tránh khỏi được rủi ro. Do đó, nhiều người cân nhắc lựa chọn đầu tư vào quỹ đầu tư vì những lợi ích hấp dẫn mà nó đem lại. Khi tham gia quỹ đầu tư, các bạn có thể:
- Tiết kiệm được tối đa chi phí nhưng vẫn mang lại lợi nhuận rất cao nhờ việc đầu tư dài hạn, cũng như tiềm năng tăng trưởng hấp dẫn của tài sản.
- Tất cả các quỹ đầu tư đều được quản lý chuyên nghiệp bởi đội ngũ quản lý quỹ là chuyên gia hàng đầu trong ngành tới từ công ty có thâm niên. Vì vậy, nhà đầu tư hoàn toàn có thể an tâm về tiền vốn của mình.
- Nhờ việc đa dạng hóa những hình thức đầu tư nên giảm thiểu tối đa rủi ro có thể gặp phải từ việc đầu tư.
- Những phương diện chiến lược và danh mục tài sản thể hiện được tính năng động.
- Nhà đầu tư có cơ hội được tham gia vào nhiều loại hình đầu tư đa dạng như cổ phiếu, trái phiếu và quỹ hoán đổi danh mục.
- Tất cả các quỹ đầu tư uy tín đều được giám sát chặt chẽ bởi cơ quan có thẩm quyền nên bảo đảm được quyền lợi tối đa cho nhà đầu tư.
3. Phân loại các quỹ đầu tư tại Việt Nam hiện nay
Hiện nay, các quỹ đầu tư tại Việt Nam được chia thành 6 loại phổ biến như sau:
3.1. Phân loại quỹ đầu tư dựa vào cấu trúc huy động vốn
3.1.1. Quỹ đóng
Quỹ đóng là hình thức quỹ chỉ phát hành chứng chỉ quỹ 1 lần duy nhất khi huy động vốn và quỹ đầu tư sẽ không mua lại cổ phiếu hoặc chứng chỉ khi nhà đầu tư có nhu cầu bán lại. Quỹ đóng được đánh giá là có tính ổn định và thanh khoản cao vì chỉ được phát hành 1 lần duy nhất. Số lượng chứng chỉ quỹ đầu tư thường cố định và không thực hiện giao dịch mua bán.
3.1.2. Quỹ mở
Đây là hình thức quỹ đầu tư hoạt động vô thời hạn. So với quỹ đóng, loại quỹ này có tính linh hoạt và thanh khoản cao hơn. Bên cạnh đó, người tham gia sẽ không bị giới hạn về thành phần hoặc thời gian. Hơn nữa, nhà đầu tư quỹ mở cũng có thể bán lại chứng chỉ quỹ nếu cần.
3.2. Phân loại quỹ đầu tư dựa trên nguồn vốn huy động
3.2.1. Quỹ công chúng hay quỹ đầu tư tập thể
Quỹ công chúng là hình thức quỹ huy động vốn bằng việc phát hành rộng rãi ra công chúng. Nhà đầu tư có thể là cá nhân hoặc pháp nhân nhưng hầu hết là những nhà đầu tư riêng lẻ. Với loại quỹ này, nhà đầu tư sẽ giảm thiểu tối đa rủi ro nhưng vẫn đạt được hiệu quả cao với chi phí đầu tư khá thấp.
3.2.2. Quỹ thành viên hay quỹ cá nhân
Quỹ thành viên là hình thức quỹ được phát hành cho các thành viên riêng lẻ của 1 nhóm hoặc tổ chức. Những thành viên này có thể là cá nhân hoặc định chế tài chính, tập đoàn kinh tế lớn. Do đó, quỹ thành viên có tính thanh khoản thấp hơn so với quỹ công chúng nhưng lượng vốn lại lớn và nhà đầu tư có thể tham gia kiểm soát quỹ.
3.3. Phân loại quỹ đầu tư dựa vào cơ cấu và hoạt động
3.3.1. Quỹ dạng công ty
Quỹ dạng công ty là một trong những quỹ uy tín tại Việt Nam được rất nhiều nhà đầu tư lựa chọn. Loại quỹ này là một pháp nhân có nghĩa là công ty được hình thành theo quy định của pháp luật.
Về căn bản, đây là quỹ của một công ty uy tín. Họ sẽ chọn công ty quản lý và giám sát quỹ đầu tư này, cũng như có thể thay đổi nếu thấy không đạt hiệu quả như mong muốn đề ra ban đầu.
3.3.2. Quỹ dạng hợp đồng
Quỹ dạng hợp đồng là quỹ mà một công ty sẽ đứng ra mở và kêu gọi vốn từ những nhà đầu tư khác hoặc có thể xem là dạng quỹ tín thác đầu tư. Việc thực hiện đầu tư vào quỹ này sẽ dựa trên mục tiêu và điều lệ mà công ty đề ra. Trong đó, ngân hàng giám sát đóng vai trò bảo quản vốn và những tài sản của quỹ.
4. Làm thế nào để đầu tư vào quỹ đầu tư hiệu quả?
Để đầu tư vào quỹ hiệu quả, nhà đầu tư cần phải lựa chọn các quỹ có thể đáp ứng những tiêu chí dưới đây:
- Cân nhắc quỹ đầu tư có thâm niên hoạt động và uy tín nhất định trên thị trường, quỹ đầu tư được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia có kinh nghiệm.
- Lựa chọn quỹ đầu tư chuyên nghiệp và cập nhật thông tin cho nhà đầu tư khi cần.
- Quỹ đầu tư nên đang trong thời gian tốt và đạt lợi nhuận cao nhờ sự tham chiếu giữa những quỹ uy tín.
- Nhà đầu tư nên tham khảo những quỹ có danh mục đầu tư đa dạng và cung cấp đầy đủ thông tin trên website chính thức của quỹ.
- Quỹ đầu tư có sự đánh giá cao từ các nhà đầu tư chuyên nghiệp và có tiếng nói trong ngành là sự lựa chọn không tồi.
Qua bài viết trên đây, Rich Nguyen Academy hy vọng mọi người đã có cái nhìn tổng quan nhất về đầu tư vào quỹ đầu tư. Để có thể tạo ra lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro có thể gặp phải, các nhà đầu tư nên cân nhắc lựa chọn quỹ đầu tư phù hợp. Cách tốt nhất để làm được điều này là hiểu rõ về sản phẩm mà mình đang hướng đến. Hiểu đúng lợi ích và mục đích của quỹ đầu tư sẽ giúp các bạn đưa ra sự lựa chọn hoàn hảo nhất cho mình.
—————-
Hãy follow và ấn theo dõi các nền tảng Rich Nguyen Academy để cập nhật thêm nhiều thông tin thú vị:
- Youtube : RICH NGUYEN
- Fanpage : Rich Nguyen Academy
- Facebook diễn giả: Rich Nguyen
ĐỪNG BỎ LỠ
