Dòng tiền chính là lý do để bắt đầu và là mục đích của các hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp. Tuy nhiên, sự thực là không phải ai cũng hiểu rõ các kiến thức về dòng tiền. Đây chính là lý do tại sao có đến 40% doanh nghiệp thất bại ngay ở năm đầu tiên thành lập. Để tránh được thất bại này, hãy cùng Rich Nguyen Academy tìm hiểu dòng tiền là gì và làm thế nào để quản trị dòng tiền hiệu quả.
Mục lục
1. Tìm hiểu khái niệm dòng tiền là gì?
Có thể hiểu đơn giản dòng tiền chính là sự vận động của tiền đi vào hoặc đi ra phát sinh trong một thời gian nhất định thông qua những hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp. Trong quá trình vận hành và phát triển, hầu hết các doanh nghiệp đều mong muốn theo đuổi mục tiêu tạo ra dòng tiền dương. Điều này có nghĩa là khoản tiền thu vào sẽ nhiều hơn so với khoản tiền phải bỏ ra. Nghe có vẻ đơn giản nhưng để làm được điều này thì không hề đơn giản chút nào.
Bởi vì những sự cố bất ngờ khó lường trước sẽ trở thành lý do khiến các doanh nghiệp khó kiểm soát dòng tiền. Nếu không tính toán và lên kế hoạch một cách kỹ lưỡng, cẩn trọng thì việc buôn bán, mở rộng đầu tư sản xuất kinh doanh có thể mang tới dòng tiền âm cho các doanh nghiệp.
2. Dòng tiền thuần và cách phân loại
Dòng tiền thuần là dòng tiền được tính sau khi cộng những khoản thu và trừ đi những khoản chi phí của doanh nghiệp. Về cơ bản, dòng tiền thuần được tổng hợp dựa trên các số liệu liên quan đến ba hoạt động chính, bao gồm:
- Hoạt động kinh doanh là dòng tiền ra vào chủ yếu phát sinh qua hoạt động sản xuất kinh doanh diễn ra thường xuyên.
- Hoạt động đầu tư là dòng tiền ra vào chủ yếu phát sinh qua hoạt động mua sắm các tài sản dài hạn hoặc các khoản tài chính của doanh nghiệp.
- Hoạt động tài chính là sự phản ánh dòng tiền phát sinh từ những quyết định huy động cho hoạt động của doanh nghiệp.
3. Vai trò của việc quản trị dòng tiền với hoạt động của doanh nghiệp
Dòng tiền đóng vai trò vô cùng quan trọng trong hoạt động kinh doanh của các doanh nghiệp. Về cơ bản, việc quản trị dòng tiền sẽ giúp doanh nghiệp:
- Kiểm soát tốc độ, tăng dòng tiền vào và giảm thiểu tốc độ dòng tiền ra.
- Lập kế hoạch vay và trả hiệu quả, tăng tín dụng ngân hàng, nhà đầu tư và nhà cung cấp.
- Tận dụng tối đa những nguồn lực để giảm thiểu những khoản chi phí như chiết khấu mua hàng, tối ưu hóa chi phí trong khâu vận hành, sản xuất, vận chuyển,…
- Sử dụng khoản tiền mặt sẵn có hiệu quả nhất.
- Bổ sung nguồn tài chính một cách kịp thời để mở rộng quy mô hoạt động sản xuất kinh doanh.
- Gia tăng sự gắn kết giữa nhân viên bằng những khoản tiền thưởng, đầu tư cơ sở vật chất hiện đại, tiên tiến và bảo đảm thanh khoản lương cho nhân viên đúng kỳ hạn.
4. Cách quản trị dòng tiền của doanh nghiệp hiệu quả
Một số cách giúp quản trị dòng tiền của doanh nghiệp hiệu quả là:
4.1. Luôn dự báo diễn biến của dòng tiền
Dự báo diễn biến của dòng tiền thực chất là việc dự báo dòng tiền ra vào của doanh nghiệp vào tháng sau, quý sau, năm sau. Việc dự báo dòng tiền cẩn thận và chính xác sẽ giúp doanh nghiệp chuẩn bị, đưa ra phương án khắc phục khi có các vấn đề rắc rối phát sinh trong quá trình vận hành.
4.2. Cải thiện các khoản tiền phải thu
Trên thực tế, không phải lúc nào doanh nghiệp cũng nhận được ngay khoản tiền thanh toán sau mỗi giao dịch mua bán. Do đó, việc cải thiện những khoản tiền thu luôn là một trong những vấn đề cơ bản của bước quản lý dòng tiền. Để làm được điều này, doanh nghiệp phải tập trung đẩy nhanh tốc độ biến nguyên liệu trở thành sản phẩm, biến hàng tồn kho trở thành các khoản phải thu và những khoản phải thu trở thành tiền mặt.
4.3. Quản lý chặt chẽ những khoản phải chi
Đối với doanh nghiệp, bất cứ khi nào phát hiện dấu hiệu những khoản chi phí tăng mạnh hơn doanh thu là lúc phải đặc biệt cẩn thận và lên kế hoạch giảm thiểu hoặc cắt giảm chi phí cho phù hợp.
Với những thông tin trên đây, Rich Nguyen Academy hy vọng các bạn đã tìm được đáp án cho câu hỏi dòng tiền là gì và làm thế nào để quản trị dòng tiền hiệu quả. Nếu muốn tìm hiểu thêm các kiến thức về dòng tiền, hãy tham gia ngay khóa học “Chiến lược dòng tiền âm và cách tính điểm gãy của đòn”, “Chiến lược dòng tiền dương và cách tạo chuỗi bất động sản” tại Rich Nguyen Academy. Mọi thắc mắc liên hệ ngay với RNA theo số hotline: 1900 9999 79 để được tư vấn chi tiết hơn.
- Youtube : RICH NGUYEN
- Fanpage : Rich Nguyen Academy
- Facebook diễn giả: Rich Nguyen
ĐỪNG BỎ LỠ
- TOP 3+ Khóa học bất động sản đánh giá tốt nhất năm 2022
- Khóa học bất động sản nào dành cho “người mới” bắt đầu??
- Các khóa học bất động sản online của diễn giả Rich Nguyen – Nhà huấn luyện chiến lược hàng đầu Việt Nam
